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住宅ローン控除は20万円なのに還付額は20万円より多くなってしまいます。

 姉妹サイト「サラリーマンのための住宅ローン控除~2014年確定申告の手引き」に次のQ&Aをアップしました。

Q 住宅ローン控除の還付申告書を作成しましたが、住宅ローン控除額は20万円(30万円)なのに、還付額が20万円(30万円)以上になってしまいます。
  なにか計算誤りをしているのでしょうか?

A 間違いではありません。

  続きを読む。>>> 住宅ローン控除は20万円なのに還付額は20万円以上になってしまいます。これって計算間違い? 
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売電収入ありの住宅ローン控除申告書の作成要領を新ブログにアップしました。

 今年も明日から確定申告が始まりますが、昨年入居された皆さんは、もう住宅ローン控除の申告をされましたか?

 まだの皆さんは、このブログの関連記事を参考に国税庁の「確定申告作成コーナー」で作成する方法をおすすめします。
 作成が終わったら、プリンターで出力して書面で郵送するか、申告会場に提出することになります。

 e-Taxで申告する方法もありますが、住基カードやカードリーダーが必要ですし、どうせ住宅ローン控除の必要書類は郵送しなければなりませんので・・・・

 なお、このブログも毎年、住宅ローン控除関連の記事を書いていて、似たような記事が多く読者の皆さんにとっては、紛らわしい面が出てきていますので、住宅ローン控除専門のブログを新しく作りました。

 >>> サラリーマンのための住宅ローン控除~2014年確定申告の手引き

 今は、当ブログの記事も活かしたままで、記事によっては当ブログへリンクする方法を取っています。
 (あっちへ行ったり、こっちへ行ったりで申し訳ありません。)

 サイトマップはこんな感じです。

 住宅ローン控除の仕組み   確定申告書の作成要領    
 
◆住宅ローン控除とは
 ・制度の概要と申告時期
◆住宅ローン控除の適用要件
◆確定申告の必要書類

◆準備編(まずは、こちらから)

◆給与1か所のみの還付申告
◆夫婦共有、連帯債務
◆売電収入ありのローン控除
  

  
      Q & A      

住宅ローン控除は20万円なのに還付額は20万円以上になってしまいます。これって計算間違い?
(特定増改築等)住宅借入金等特別控除とは住宅ローン控除のことですか?
「認定長期優良住宅新築等特別税額控除」とは、長期優良住宅の住宅ローン控除のことですか?




<BR>
 
<BR> Q&Aは随時、アップしていきますが、「売電収入ありの住宅ローン控除申告書の作成要領」を新ブログの方にあっぷしましたので、太陽光発電を設置されている方は参考にして下さい。

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夫婦共有、連帯債務の住宅ローン控除申告書の書き方

この記事は、最新版を姉妹サイトにアップしました。

 こちらの記事をご覧ください。

 >>>> 夫婦共有、連帯債務の住宅ローン控除申告書の作成要領

 以下、オリジナル記事の一部です。

 前回までの記事では、一般的なサラリーマンの還付申告について説明しました。

 今回は、夫婦共有の住宅を連帯債務の住宅ローンで取得した場合の住宅ローン控除申告書の作成について説明します。

 まず、連帯債務の負担割合について確認してみましょう。

 あなたのお宅では、住宅ローンの返済について夫婦でその負担割合を決めていますか?

 金融機関の借入金残高証明書は、夫婦それぞれに発行されますが、そこには借入金の総額が記載されているだけで、負担割合は記載されていません。

 貸し手側から見れば、借入金の総額をどちらか一人でも全額返済してくれればいい訳で、借り手側がその負担割合をどう決めようが関係ありません。

 ということで、特に話し合いをしない限り負担割合は決められていないケースが多いと思います。

 この場合には、登記上の持分を負担割合と見なします。
 
 注意が必要なのは、登記上の持分と負担割合が違う場合です。

 続きを読む。
 >>>> 夫婦共有、連帯債務の住宅ローン控除申告書の作成要領
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2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方3

【平成25年入居者用】
 住宅ローン控除の確定申告書の書き方(国税庁の確定申告書作成コーナー使用)


2014年版、住宅ローン控除の要件チェック
(画像付き)2014年確定申告、住宅ローン控除の必要書類 
2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方1
2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方2
2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方3

2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方2の続きです。

   今回は、共有持分なしの場合で説明を進めます。

   「共有持ち分なし(次へ)」ボタンをクリックすると確認画面へ進みます。

22-2計算結果の確認
 
 確認画面の「詳細表示」ボタンをクリックすると、住宅ローン控除の入力内容の詳細が表示されます。

14 住宅借入金等特別控除の入力内容の確認

23詳細確認1
23詳細確認2

 入力内容を確認し、訂正箇所等がある場合は、画面下の「<計算結果確認へ戻る」ボタンをクリック後、「訂正」ボタンをクリックし訂正してください。

 入力内容に誤りがなければ「<計算結果確認へ戻る」ボタンをクリック後、「(特定増改築等)住宅借入金等特別控除の計算結果確認」画面の「確認終了(次へ)>」ボタンをクリックしてください。

15 控除等の入力及び計算結果確認

 「(特定増改築等)住宅借入金等特別控除の計算結果確認」画面の「確認終了(次へ)>」ボタンをクリックすると、ここまでに入力した控除や計算結果が表示されます。

23-2計算結果

 還付額も表示されました。


 「入力終了(次へ)」をクリックすると入力内容確認画面へ進みますが、念のため、ここまで入力したデータを保存したい場合には「入力データを保存する」をクリックします。

  入力内容確認画面で確認できたら、「確認終了」をクリックします。

16 住民税等入力

26住民税

 小学生・中学生の子供は、所得税では控除対象になりませんが、住民税には影響がありますので、入力が必要です。
 他にも次の方は入力が必要ですので、「住民税に関する事項」のボタンをクリックして入力画面へ進みます。
 いずれにも該当しない方は、入力せず、「入力終了」で次へ進みます。

  ・16歳未満の扶養家族がいる方
  ・給与、公的年金以外の所得があって、これに係る住民税を給与天引きにしたくない方
  ・別居の扶養親族がいる方
  ・配当所得がある方
  ・寄附金控除を受ける方 等

27住民税入力

 住民税の徴収の方法は、一般的には「給与から差引き」ですが、給与以外の所得があることを勤務先に知られたくない時は、「自分で納付」を選択します。

 「入力終了(次へ)」のボタンをクリックすると先ほどの画面に戻ります。

 ここでも、「入力終了(次へ)」のボタンをクリックして次へ進みます。
 

17 住所・氏名等の入力

28住所氏名入力

  住所氏名を入力します。
  提出先の税務署は、住所地を管轄する税務署になります。

18 還付口座の入力

29還付口座

  還付口座の情報を入力します。

  都市銀行・地方銀行の場合は「ゆうちょ銀行以外の現行」を選択します。

  これで入力は終了です。

19 申告書等の印刷

30帳票印刷

  指示に従って申告書などの印刷を行います。

  印刷する帳票は、すべてにチェックが付いているので、取りあえず、このままで「帳票表示・印刷」のボタンをクリックします。

  作成された申告書などがPDFで表示されますので、これを印刷します。

  今回の作成事例では17ページの帳票が印刷されました。
  これをPDFで公開しますので参考にして下さい。

  ※文字が見えないときは、欄外上の印刷機のマークをクリックしてみてください。

  >>> 2014年住宅ローン控除確定申告書記載例(長期優良住宅)
 
20 申告書への押印・証明書等の貼付
  申告書の第1表の1枚目に押印します。
  源泉徴収票などの添付書類は、専用の台紙が出力されていますからこれに貼り付けます。
  (地震保険料の証明書等があればこれも同じ面に貼ります。)
  住民票・登記事項証明書・契約書の写し・残高証明書等はひとまとめにして同封します。

 以上で、申告書の完成です。お疲れ様でした。

21 申告書の提出
  作成した申告書は、控え分を残し、必要書類を同封して管轄の税務署へ提出します。
 (提出書類は出力されたチェックシートでご確認下さい。)
  個人事業主で控えに税務署の収受印が必要な方で、申告書を郵送される場合は、返信用封筒を同封します。

 提出方法としては、
  ・郵送 ・税務署へ持参(提出用ポストへ投函) ・確定申告相談センターで提出
  の方法が考えられますが、確定申告相談センターが設置されている期間は、税務署での相談は受け付けないのが一般的ですから注意が必要です。
  その期間中でも、税務署に提出用ポストがあれば提出できますので、管轄の税務署で確認してください。
  
 住宅ローン控除は提出資料も多いですから、心配な方は確定申告相談センターで見てもらったほうが安心ですよね。(ただ、相談者が多いと書類の漏れがないかだけのチェックで内容まで見てもらえないかもしれませんが、)

 相談会場へ行くと、住宅取得控除申告用の添付書類を入れる専用の封筒もありますので、時間がない方は、添付書類をこれに入れて申告書と一緒に提出のみしてもいいですね。不備があれば後日、税務署から連絡がありますので、そう心配しなくてもいいですし、時間の節約になります。

 以上で、住宅ローン控除の確定申告書作成要領の説明を終わります。

 税金の還付を楽しみに待ちましょう!

【平成25年入居者用】
 住宅ローン控除の確定申告書の書き方(国税庁の確定申告書作成コーナー使用)


2014年版、住宅ローン控除の要件チェック
(画像付き)2014年確定申告、住宅ローン控除の必要書類 
2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方1
2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方2
2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方3

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2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方2

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2014年版、住宅ローン控除の要件チェック
(画像付き)2014年確定申告、住宅ローン控除の必要書類 
2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方1
2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方2
2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方3

2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方1の続きです。

 前回保存したデータを読み込んで作業する場合は、【確定申告書等作成コーナー】TOPページの「⇒作成再開」ボタンをクリックして、保存データを読み込みます。

1作成再開

7 控除等の入力

9-2入力ボタン

  「控除等の入力及び計算結果確認」画面で、「(特定増改築等)住宅借入金等特別控除」のボタンをクリックします。

  「(特定増改築等)住宅借入金等特別控除」がいわゆる住宅ローン控除になります。

  ※長期優良住宅の皆さんもこの「(特定増改築等)住宅借入金等特別控除」を選択します。
  ローン控除を受ける人は、決してその次の「認定長期優良住宅新築等特別税額控除」を選んではいけません。

  住宅ローン控除の申告で一番ミスの多い箇所です。 
  *「認定長期優良住宅新築等特別税額控除」は、住宅ローンを受けていない方又はローンが少額の方むけの制度です。

8 (特定増改築等)住宅借入金等特別控除(新築等区分選択)

10新築等区分選択

  あなたの該当する項目にチェックを入れます。 
  住宅ローンに注文住宅の敷地分を含む場合は、「家屋の新築の日前にその家屋の敷地を購入した場合」にチェックします。

  敷地分を含まない方・建売り・マンションなどの方は、「家屋を新築した場合又は新築家屋を購入した場合」にチェックします。

9 共通要件のチェック

11要件チェック

  前回の記事でチェック済みです。すべての項目にチェックを入れます。
  すべての項目にチェックが入らなければ控除は受けられません。

10 居住開始日と土地取得日の入力

12居住開始年月日

  住民票と土地の登記事項証明書から必要事項を入力します。

   ・居住の用に供する日:住民票に記載の転入日(転居日)
    
   ・土地取得の日:登記事項証明書であなたに所有権が移った日
           (=登記原因 平成○○年○○月○○日売買)の日付

  「前年以前にもこの控除を受けており、今年は2回目以降ですか?」の質問には、初の申告であればチェックをつけずに「入力終了(次へ)」のボタンをクリックします。
  
11 家屋の敷地を新築日より先に取得している場合の適用要件

13敷地要件

  前回の記事でチェック済です。
  つなぎ融資で土地を購入した場合は、B1 になります。

12 家屋の新築の日前にその家屋の敷地を購入した場合の適用除外要件

14除外要件

  前回の記事でチェック済です。 

  この項目のいずれかに該当すると非適用になってしまいます。
  ややこしく書いてありますが、早い話が

  ・勤務先からの融資で金利1%未満のもの
  ・勤務先から土地や家屋を有利な条件(時価の1/2以下)で譲り受けたもの
  ・家屋分の融資残高がないもの

    は、対象外ということです。
    いずれにもチェックを入れずに先へ進みます。

13 借入金等入力

 1 家屋に関する事項

15家屋に関する事項

  工事請負契約書(建売は売買契約書)に記載の契約金額(消費税込み)と、登記事項証明書(下の見本「全部事項証明書」)に記載の床面積(各階の合計面積)を入力します。
  専用住宅なら「すべて居住用として使用している。」にチェックします。

登記事項証明書-家屋全部事項

 2 土地等に関する事項

16土地に関する事項

  売買契約書に記載の契約金額と、登記事項証明書に記載の面積を入力します。
  専用住宅なら「すべて居住用として使用している。」にチェックします。

 3 補助金等に関する事項

17補助金

 住宅建築に関する補助金交付を受けているか予定があれば「はい」にチェックを入れ、入力画面で入力します。
 太陽光発電の補助金は、家屋の請負契約(又は売買契約)で家屋の一部として契約している場合には、これも含めます。

 まだ、交付を受けていない補助金も見込み金額で入力します。
 補助金がある場合には、この金額を証明する書類の添付も必要になります。

18補助金内訳

 4 住宅借入金等の年末残高

 「年末残高の入力」をクリックすると次の画面が表示されます。

20残高

  金融機関から送られてきた年末融資残高証明書を見ながら入力します。
  土地代金を含む場合は、「住宅及び土地等に係るもの」欄へ入力します。

  連帯債務の記載があるかないかの別も入力します。

  入力終了後、「入力終了(次へ)」をクリックすると前の画面に戻ります。

 5は相続時精算課税制度や贈与税の特例を利用している方のみ入力します。

 6 控除証明書の要否

21要する
  来年以降、年末調整用に控除証明書が必要です。
  必ず、「6 控除証明書の要否」は「要する」にチェックしておきましょう。

 7 共有持分がある方は持分入力のページへ、

  ※共有持ち分がある方はこちらへ進んでください。
   >>> 夫婦共有、連帯債務の住宅ローン控除申告書の書き方

   共有持ち分のない方は次へ進みます。
   今回は、共有持分なしの場合で説明を進めます。

   「共有持ち分なし(次へ)」ボタンをクリックすると確認画面へ進みます。

22-2計算結果の確認
 
 今日はここまで、あと少しです。がんばりましょう。

2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方1 <<<
  >>> 2014年確定申告、住宅ローン控除申告書の書き方3


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プロフィール
kokko
2008年にヤマサハウス絆の家が完成
2011年太陽光発電設置
宅建主任者試験合格、ファイナンシャルプランナー資格者
ただし、実務経験ゼロ
建築はど素人の中年男性です。
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